البرنامج التدريبي :
المحلل المالي المعتمد
تفاصيل الدورة التدريبية
شهادة CFA – Chartered Financial Analyst هي واحدة من أرقى وأصعب الشهادات المالية والاستثمارية في العالم، تمنحها معهد CFA الأمريكي (CFA Institute)، وتُعد المعيار الذهبي للخبرة في مجالات التحليل المالي، وإدارة المحافظ الاستثمارية، وتقييم الأصول، وإدارة المخاطر. يهدف برنامج CFA إلى إعداد محللين ماليين محترفين قادرين على اتخاذ قرارات استثمارية استراتيجية مبنية على التحليل المتقدم للأسواق العالمية والمعايير الأخلاقية للمهنة. ويُعد البرنامج مطلبًا أساسيًا للتأهل لمناصب مثل مدير محافظ، محلل استثمار، مستشار مالي، أو مدير إدارة أصول في المؤسسات المالية والبنوك وشركات الاستثمار حول العالم. تركّز الدورة على تدريبك على تحليل البيانات المالية، وتقييم الأسهم والسندات، وإدارة المحافظ، وفهم المشتقات، والأخلاقيات المهنية وفق أحدث معايير CFA Institute. يقدم البرنامج عبر نظام تدريب تفاعلي أونلاين مباشر بإشراف مدربين معتمدين بخبرة عملية في الأسواق المالية، مع مواد تدريب دولية وبنوك أسئلة محاكاة للاختبار الرسمي.
محتوى المادة التدريبية
يركّز المستوى الأول من شهادة CFA على بناء قاعدة معرفية قوية في المفاهيم المالية والاستثمارية الأساسية، ويُعد الخطوة الأولى نحو الاحتراف المالي العالمي.
🧩 1. المعايير الأخلاقية والمهنية (Ethical and Professional Standards)
🔹فهم مبادئ السلوك المهني وأخلاقيات العمل المالي.
🔹الالتزام بمعايير CFA Institute Code of Ethics & Standards of Professional Conduct.
🔹دراسة حالات تطبيقية توضح الممارسات السليمة في بيئة العمل المالي.
📊 2. الأساليب الكمية للتحليل المالي (Quantitative Methods)
🔹القيمة الزمنية للنقود (Time Value of Money).
🔹مبادئ الإحصاء والاحتمالات وتحليل الانحدار.
🔹بناء النماذج المالية وتقدير المخاطر.
🔹تطبيق التحليل الكمي في تقييم الاستثمارات.
🌍 3. الاقتصاد (Economics)
🔹المفاهيم الأساسية للاقتصاد الجزئي والكلي.
🔹قوى العرض والطلب وسلوك السوق.
🔹السياسات المالية والنقدية وتأثيرها على الاقتصاد العالمي.
🔹العلاقات بين أسعار الصرف، الفائدة، والتضخم.
📘 4. إعداد وتحليل القوائم المالية (Financial Reporting and Analysis)
🔹فهم القوائم المالية الأساسية: الميزانية، الدخل، التدفقات النقدية.
🔹تحليل النسب المالية ومؤشرات الأداء.
🔹تطبيق معايير التقارير المالية الدولية (IFRS).
🔹تقييم ربحية الشركات وكفاءتها التشغيلية.
💰 5. تمويل الشركات (Corporate Finance)
🔹هيكلة رأس المال وتكلفة التمويل.
🔹إدارة رأس المال العامل.
🔹تحليل مشاريع الاستثمار وتقييم العوائد والمخاطر.
🔹استراتيجيات اتخاذ القرار المالي داخل المؤسسات.
💹 6. إدارة المحافظ ومبادئ الاستثمار (Portfolio Management)
🔹أساسيات إدارة المحافظ الاستثمارية.
🔹العلاقة بين العائد والمخاطرة.
🔹مبادئ التنويع وتخصيص الأصول.
🔹مقدمة في نماذج السوق الحديثة (CAPM, Beta).
📈 7. تحليل الأسهم والسندات (Equity & Fixed Income)
🔹تقييم الأسهم باستخدام نماذج التوزيعات والعائدات.
🔹تحليل أدوات الدخل الثابت (السندات) ومخاطرها.
🔹تسعير الأدوات المالية وفهم منحنيات العائد.
⚙️ 8. المشتقات والاستثمارات البديلة (Derivatives & Alternative Investments)
🔹مقدمة في الخيارات والعقود المستقبلية (Options, Futures, Swaps).
🔹استخدام المشتقات في التحوط وإدارة المخاطر.
🔹التعرف على فئات الأصول البديلة مثل العقارات وصناديق التحوط.
🧠 9. دمج المفاهيم وتحليل شامل (Integration & Review)
🔹ربط المفاهيم المختلفة للتحليل المالي والاقتصادي.
🔹حل اختبارات محاكاة بأسلوب CFA الحقيقي.
🔹مراجعة شاملة للمنهج وتدريب عملي قبل الاختبار.
أهداف الدورة
🔹تمكين المشاركين من فهم المفاهيم الأساسية في التمويل والاستثمار وفق معايير معهد CFA الأمريكي.
🔹تزويد المتدربين بالمهارات التحليلية في قراءة وتفسير القوائم المالية وتقييم أداء الشركات.
🔹إكساب المشاركين القدرة على تحليل الأسواق المالية باستخدام أدوات التحليل الكمي والاقتصادي.
🔹تعليم مبادئ إدارة المحافظ الاستثمارية وفهم العلاقة بين العائد والمخاطرة وأساليب التنويع.
🔹تدريب المتدربين على تقييم الأسهم والسندات والأدوات المالية باستخدام النماذج والأساليب الحديثة.
🔹تعزيز الفهم العملي للمشتقات المالية والاستثمارات البديلة ودورها في إدارة المخاطر.
🔹غرس مبادئ الأخلاقيات المهنية والسلوك المهني المسؤول وفق معايير CFA Institute.
🔹تهيئة المشاركين لاجتياز اختبار CFA – المستوى الأول بثقة من خلال تدريبات وأسئلة محاكاة واقعية.
🔹تطوير مهارات اتخاذ القرار المالي المبني على التحليل المتكامل للبيانات والأسواق.
🔹بناء أساس قوي للانتقال إلى المستويين الثاني والثالث من برنامج المحلل المالي المعتمد.
تفاصيل الدورة التدريبية
شهادة CFA – Chartered Financial Analyst هي واحدة من أرقى وأصعب الشهادات المالية والاستثمارية في العالم، تمنحها معهد CFA الأمريكي (CFA Institute)، وتُعد المعيار الذهبي للخبرة في مجالات التحليل المالي، وإدارة المحافظ الاستثمارية، وتقييم الأصول، وإدارة المخاطر. يهدف برنامج CFA إلى إعداد محللين ماليين محترفين قادرين على اتخاذ قرارات استثمارية استراتيجية مبنية على التحليل المتقدم للأسواق العالمية والمعايير الأخلاقية للمهنة. ويُعد البرنامج مطلبًا أساسيًا للتأهل لمناصب مثل مدير محافظ، محلل استثمار، مستشار مالي، أو مدير إدارة أصول في المؤسسات المالية والبنوك وشركات الاستثمار حول العالم. تركّز الدورة على تدريبك على تحليل البيانات المالية، وتقييم الأسهم والسندات، وإدارة المحافظ، وفهم المشتقات، والأخلاقيات المهنية وفق أحدث معايير CFA Institute. يقدم البرنامج عبر نظام تدريب تفاعلي أونلاين مباشر بإشراف مدربين معتمدين بخبرة عملية في الأسواق المالية، مع مواد تدريب دولية وبنوك أسئلة محاكاة للاختبار الرسمي.
محتوى المادة التدريبية
يركّز المستوى الأول من شهادة CFA على بناء قاعدة معرفية قوية في المفاهيم المالية والاستثمارية الأساسية، ويُعد الخطوة الأولى نحو الاحتراف المالي العالمي.
🧩 1. المعايير الأخلاقية والمهنية (Ethical and Professional Standards)
🔹فهم مبادئ السلوك المهني وأخلاقيات العمل المالي.
🔹الالتزام بمعايير CFA Institute Code of Ethics & Standards of Professional Conduct.
🔹دراسة حالات تطبيقية توضح الممارسات السليمة في بيئة العمل المالي.
📊 2. الأساليب الكمية للتحليل المالي (Quantitative Methods)
🔹القيمة الزمنية للنقود (Time Value of Money).
🔹مبادئ الإحصاء والاحتمالات وتحليل الانحدار.
🔹بناء النماذج المالية وتقدير المخاطر.
🔹تطبيق التحليل الكمي في تقييم الاستثمارات.
🌍 3. الاقتصاد (Economics)
🔹المفاهيم الأساسية للاقتصاد الجزئي والكلي.
🔹قوى العرض والطلب وسلوك السوق.
🔹السياسات المالية والنقدية وتأثيرها على الاقتصاد العالمي.
🔹العلاقات بين أسعار الصرف، الفائدة، والتضخم.
📘 4. إعداد وتحليل القوائم المالية (Financial Reporting and Analysis)
🔹فهم القوائم المالية الأساسية: الميزانية، الدخل، التدفقات النقدية.
🔹تحليل النسب المالية ومؤشرات الأداء.
🔹تطبيق معايير التقارير المالية الدولية (IFRS).
🔹تقييم ربحية الشركات وكفاءتها التشغيلية.
💰 5. تمويل الشركات (Corporate Finance)
🔹هيكلة رأس المال وتكلفة التمويل.
🔹إدارة رأس المال العامل.
🔹تحليل مشاريع الاستثمار وتقييم العوائد والمخاطر.
🔹استراتيجيات اتخاذ القرار المالي داخل المؤسسات.
💹 6. إدارة المحافظ ومبادئ الاستثمار (Portfolio Management)
🔹أساسيات إدارة المحافظ الاستثمارية.
🔹العلاقة بين العائد والمخاطرة.
🔹مبادئ التنويع وتخصيص الأصول.
🔹مقدمة في نماذج السوق الحديثة (CAPM, Beta).
📈 7. تحليل الأسهم والسندات (Equity & Fixed Income)
🔹تقييم الأسهم باستخدام نماذج التوزيعات والعائدات.
🔹تحليل أدوات الدخل الثابت (السندات) ومخاطرها.
🔹تسعير الأدوات المالية وفهم منحنيات العائد.
⚙️ 8. المشتقات والاستثمارات البديلة (Derivatives & Alternative Investments)
🔹مقدمة في الخيارات والعقود المستقبلية (Options, Futures, Swaps).
🔹استخدام المشتقات في التحوط وإدارة المخاطر.
🔹التعرف على فئات الأصول البديلة مثل العقارات وصناديق التحوط.
🧠 9. دمج المفاهيم وتحليل شامل (Integration & Review)
🔹ربط المفاهيم المختلفة للتحليل المالي والاقتصادي.
🔹حل اختبارات محاكاة بأسلوب CFA الحقيقي.
🔹مراجعة شاملة للمنهج وتدريب عملي قبل الاختبار.
أهداف الدورة
🔹تمكين المشاركين من فهم المفاهيم الأساسية في التمويل والاستثمار وفق معايير معهد CFA الأمريكي.
🔹تزويد المتدربين بالمهارات التحليلية في قراءة وتفسير القوائم المالية وتقييم أداء الشركات.
🔹إكساب المشاركين القدرة على تحليل الأسواق المالية باستخدام أدوات التحليل الكمي والاقتصادي.
🔹تعليم مبادئ إدارة المحافظ الاستثمارية وفهم العلاقة بين العائد والمخاطرة وأساليب التنويع.
🔹تدريب المتدربين على تقييم الأسهم والسندات والأدوات المالية باستخدام النماذج والأساليب الحديثة.
🔹تعزيز الفهم العملي للمشتقات المالية والاستثمارات البديلة ودورها في إدارة المخاطر.
🔹غرس مبادئ الأخلاقيات المهنية والسلوك المهني المسؤول وفق معايير CFA Institute.
🔹تهيئة المشاركين لاجتياز اختبار CFA – المستوى الأول بثقة من خلال تدريبات وأسئلة محاكاة واقعية.
🔹تطوير مهارات اتخاذ القرار المالي المبني على التحليل المتكامل للبيانات والأسواق.
🔹بناء أساس قوي للانتقال إلى المستويين الثاني والثالث من برنامج المحلل المالي المعتمد.
أسئلة شائعة
تعرف على إجابات أبرز الأسئلة المتعلقة بالدورة التدريبية وخطوات التسجيل والحصول على الشهادة.
ولأي استفسار إضافي، تواصل معنا عبر قنوات الدعم المتاحة.
ما هو عدد مستويات شهادة CFA؟
ما موضوعات اختبار Level I من شهادة CFA؟
ما صيغة اختبار Level I؟
كيف يمكن التسجيل لاختبار Level I؟
ما تكلفة عضوية CFA Institute؟
ما عدد ساعات الدراسة التي يُنصح بها لاختبار Level I؟
ما نسبة النجاح التقريبية لاختبار Level I؟
هل الدورة التحضيرية أونلاين مقبولة للتحضير لـ CFA؟
ما المتطلبات الأساسية للالتحاق ببرنامج CFA؟
ما هي مدة صلاحية التسجيل في برنامج CFA بعد الالتحاق؟
كم مرة يمكن التقدم لاختبار CFA في السنة؟
ما هي نوافذ اختبار المستوى الأول خلال السنة؟
ما صيغة الاختبار (Paper أو Computer-Based)؟
ما هو محتوى الأسئلة في اختبار المستوى الأول؟
ما هو نظام الدرجات والنجاح في الاختبار؟
هل يجب أن أكون عضوًا في معهد CFA قبل التقدم للاختبار؟
ما الفرق بين التسجيل المبكر والمتأخر في رسوم الاختبار؟
ما هي متطلبات الخبرة للحصول على اللقب بعد النجاح؟
ما المدة المتوقعة لاجتياز جميع مستويات الشهادة؟
المستهدفون
🔹المحللون الماليون والمحاسبون الراغبون في تطوير مهاراتهم والتحضير للحصول على اعتماد CFA الدولي.
🔹خريجو وطلاب تخصصات المالية، المحاسبة، الاقتصاد، وإدارة الأعمال الساعون إلى دخول عالم التحليل المالي والاستثمار الاحترافي.
🔹مديرو المحافظ الاستثمارية والمستشارون الماليون الذين يرغبون في تعزيز خبراتهم بأساليب التحليل والتقييم الحديثة.
🔹الموظفون في البنوك وشركات الاستثمار والأوراق المالية الراغبون في الترقية إلى مناصب تحليلية أو إدارية عليا.
🔹المهتمون بالاستثمار في الأسواق المالية ممن يسعون لفهم عميق لآليات التحليل المالي وتقييم الأصول.
🔹رواد الأعمال ومديرو الشركات الراغبون في اكتساب القدرة على تحليل القرارات الاستثمارية وإدارة المخاطر المالية.
🔹الأشخاص الباحثون عن اعتماد مهني عالمي يفتح لهم فرصًا دولية في القطاع المالي والمصرفي.
سياسة التواصل في التدريب بالنمط الالكتروني المتزامن
سياسة الإجابة على استفسارات المتدرب عند تقديم التدريب بالنمط الإلكتروني المتزامن وغير المتزامن
شروط السداد وسياسة الإلغاء واسترداد الرسوم
المهارات والمعارف المطلوبة
روابط هامة
مجموعة من الأدلة والإرشادات المهمة للمتدربين